Dovrebbe essere buona abitudine che le persone che hanno diritto a ricevere le informazioni sulla situazione bancaria (cointestatari di conto/deposito o delegati), si sincerino per tempo sulla situazione globale, in modo da non farsi cogliere impreparati.
Da consulente mi è capitato spesso di affrontare questo argomento con anticipo, anche in fase di apertura del conto corrente perché è corretto sapere quali sono i diritti e le conseguenze in caso di cointestazione del conto o di semplice delega.
Inoltre quando si parla di investimenti, soprattutto giunti ad una determinata età, è corretto che il consulente finanziario valuti assieme ai clienti anche strumenti che possano agevolare fiscalmente gli eredi.
