È compito del consulente che segue i rapporti spiegare al meglio alla famiglia quale sarà l’iter da seguire per aprire la successione bancaria.
Si fissa un appuntamento con gli eredi, si comunica la documentazione necessaria per l’apertura della pratica di successione (normalmente certificato di morte e atto sostitutivo di notorietà o atto notorio in caso di successioni con testamento) e quali saranno gli step successivi. In questo modo gli eredi hanno un quadro più completo e potranno muoversi con più facilità
Quando la Banca riceve la comunicazione del decesso dagli eredi o, in caso di pensionati, dall’INPS, blocca il conto ed il deposito titoli. Se questi ultimi sono intestati a più persone però, consiglio sempre (e quando possibile procedo direttamente) di aprire un nuovo conto dove i superstiti potranno gestire la liquidità, lo stipendio/pensione e gli investimenti di loro competenza in base alle disposizioni di legge.
