Strumenti finanzia che possono agevolare gli eredi. Quali sono? Ed in che modo agevolano gli eredi?
Le polizze vita ed i PIR (Piani Individuali di Risparmio), sono due strumenti finanziari esenti dalle imposte di successione. Le persone indicate come beneficiari di tali prodotti riceveranno le somme accantonate senza dover pagare le tasse successorie su quanto stanno ricevendo.
Attenzione però: essendo strumenti che danno ottime agevolazioni fiscali, è bene che il titolare di una polizza vita controlli per tempo e nel tempo chi ha indicato come beneficiari caso morte. Una non attenta gestione/costruzione da parte sua o del consulente finanziario, potrebbe portare a spiacevoli sorprese agli eredi quando sarà ormai troppo tardi per intervenire.
Ricordo che i beneficiari caso morte delle polizze vita, possono essere modificati in qualsiasi momento.
Da consulente finanziario, sono sempre disponibile per aiutarvi a controllare che sia stato impostato tutto nel migliore dei modi.
